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通知公告

關于南寧市南方融資性擔保有限公司2016至2017年度財務收支情況審計整改結果的公告

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關于南寧市南方融資性擔保有限公司

2016至2017年度財務收支情況 審計整改結果的公告

 

市審計局于2018年7月31日至2018年11月20日派出審計組對南寧市南方融資性擔保有限公司(以下簡稱“南方擔保公司”)2016至2017年度財務收支情況進行了審計,并于2019年1月9日送達《南寧市南方融資性擔保有限公司2016至2017年度財務收支情況審計報告》(南審企業報〔2018〕8號)(以下簡稱“審計報告”)。我公司高度重視,對審計發現問題進行研究,切實落實整改,現將相關的整改情況公告如下:

一、審計整改情況

我公司于2019年1月28日制定整改工作方案,明確本次整改目標和期限,將整改責任層層分解,整改任務具體到部門到個人。截至目前,審計報告反映的5個問題,已全部完成整改。

二、審計整改措施

   在整改期間,公司各責任部門及責任人嚴格對照審計整改工作方案落實各項措施,扎實逐條完成審計整改:

(一)關于“風險補償金核算不規范?!鋇惱那榭?/span>

責任部門組織相關財務人員認真學習《企業會計準則》第16號關于政府補助的相關規定后,于2018年12月根據《會計準則》的核算規定作賬務調整處理。

(二)關于“部分付款審批手續不齊全,內部控制執行不到位?!鋇惱那榭?/span>

責任部門組織公司財務人員認真學習《公司資金審批權限暫行規定》,充分認識審批權規定的重要性,2018年8月組織人員2017年度所有付款審批單開展自查,補充、完善了相關審批手續,已整改完畢。今后,公司嚴格按照公司財務管理制度規定進行銀行付款審批程序,確保審批手續齊全和資金安全。

(三)關于“未建立臨時超額用信業務制度?!鋇惱那榭?/span>

我公司2019年1月16日印發《過渡性融資擔保業務操作指引》,該指引進一步明確了過渡性融資擔保業務的盡職調查、審查審批流程和控制措施要點及流程,并在流程各環節對責任人均設定責任承擔系數。該指引實施后公司多次組織相關人員進行學習,確保業務開展嚴格按指引規定執行,嚴防業務操作風險。

(四)關于“部分擔保項目風險控制環節管理不規范?!鋇惱那榭?/span>

一是建立健全擔保業務全流程管理制度。2018年,我公司按照集團“規范管理提升年”工作部署,結合實際,全面開展制度梳理和流程修編工作。至2018年12月末,完成編制和修訂管理制度100項,工作流程58項。其中:涉及擔保業務管理制度22項,相應流程19項。

二是規范明晰擔保項目現場盡調工作要求。我公司于2018年9月25日印發的《抵(質)押物管理制度》明確對抵(質)押物現狀現場調查的具體要求,為相關人員開展抵(質)押物的現場盡調提供制度遵循。

三是實行風險前置,嚴把項目準入關。我公司開展項目盡調實行業務部門與風險管理部門兩條線獨立作業,分別嚴格按照業務指引的要求開展盡職調查和審查工作,及時動態掌握擔保項目整體情況和發展動向,準確識別、分析擔保項目的重大風險點并提出風險防控意見,切實把好新項目的準入關,強化風險全過程管理,動態把控項目風險。

四是實行風控例會制度常態化。面對宏觀經濟下行影響及在保項目風險管理的難度和復雜性不斷顯現的局面,我公司堅持定期召開風險項目處置工作,按季度召開風險分析例會和參加集團風控專題會議,及時總結階段性主要工作的完成情況及存在問題,對項目存在的風險點進行判斷分析,有針對性研究和探討解決方案,并抓好監督貫徹落實。

五是開展存量風險處置專項工作。2016年11月起,我公司在集團公司指導下成立風險項目處置領導小組,專項開展存量風險項目的化解和處置工作。采取“一戶一策”制定風險處置方案,對存量風險項目具體落實到人,扎實推進落實風險化解工作和后延擔保項目。

六是多管齊下,狠抓制度執行和落實。第一,加強人員業務培訓和職業道德教育,及時組織學習印發的各項業務制度,提升一線員工和各級管理人員的業務水平、責任意識和合規意識;第二,定期組織抽查相關人員對制度知曉度,確保制度入腦入心;第三,建立業務稽核工作機制,倒逼全員立規守矩。

(五)關于“代償金額過高、收回率較低,存在潛虧風險?!鋇惱那榭?/span>

我公司加強對代償債權的追收,有效緩解公司流動性壓力,工作重心由訴訟轉為執行。在推進執行工作上,我公司采取的追償措施及成效如下:

1.推廣案件風險代理方式,加快推進代償債權變現回收的化解工作。

通過風險代理,充分利用律師辦案專業性、靈活性的特點,加快推動各案件進入執行程序,有效推進抵押物拍賣程序。

2.多措并舉,加強與法院和債務人溝通。

一是在訴訟過程中積極與債務人溝通,以訴訟和解或執行和解方式收回代償款。

二是加強與各級法院溝通,加快案件執行進程。

三是豐富訴訟保全擔保方式。推進各法院采用我公司保函或集團保函方式進行保全擔保,結合保險公司保函作為補充。在節約訴訟保全成本、確保抵質押資產安全的同時充分提高了公司自有資金的利用率。

3.加強對車輛、機器設備類等動產抵押物的監管,確保公司債權安全。

提高現場檢查頻率。

二是通過購買“無人機”設備,利用科技手段對抵押物進行全方位多角度監管,盡可能減小風險的發生。

特此公告。

 

                南寧市南方融資性擔保有限公司

                       2019年3月26日



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